◇ KB증권 '디지털 PB팀' 출범..우수고객 전담 강화

KB증권은 디지털 금융 확산에 맞춰 올해 초 Prime센터 내 ‘디지털PB팀’을 신설, 디지털 우수고객을 위한 차별화된 자산관리 서비스를 강화했다고 5일 밝혔다.

팬데믹 이후 금융 서비스 전반에서 비대면 선호 현상이 가속화되고 있다. 자산 규모가 큰 고객층에서도 뚜렷하게 나타나고 있다.

KB증권의 1억 원 이상 비대면 고객 수는 2021년 대비 약 2.53배 증가한 반면, 대면 고객은 같은 기간 1.38배 증가에 그쳤다.

KB증권은 ‘KB Prestige 멤버십’ 혜택을 고도화하고, 전문 PB가 전담하는 디지털 전용 상담 서비스를 선보였다.

KB Prestige 멤버십은 ▲M-able 300 ▲Prestige S ▲Prestige A 등급으로 운영되며, 선정 시점부터 1년간 다양한 혜택을 제공한다.

투자 세미나 초청, 월별 금융상품 쿠폰, 신용대출 우대금리, 증거금율 인하, 세무 대행 서비스 등 맞춤형 혜택을 통해 디지털 우수고객 만족도를 높이고 있다.

KB증권 Prime센터에 새로 신설된 디지털PB팀은 Prestige S 등급 이상 약 5700명(2024년 말 기준)을 대상으로 맞춤형 자산관리 서비스를 제공한다.

7명의 전문 PB로 구성된 이 팀은 2025년 상반기에만 약 1만6000건의 상담을 진행했다.

주식 상담은 물론 중개형 ISA 및 연금저축 포트폴리오, 리밸런싱, 신용대출 컨설팅, 절세 채권 및 특판상품 안내 등 고객 상황에 맞춘 다양한 솔루션을 제시하고 있다.

디지털PB팀은 단순한 투자 상담을 넘어, 고객 자산을 선제적으로 관리하는 점에서 호응을 얻고 있다.

ISA 만기 고객에게는 자금을 연금저축계좌로 전환할 경우 최대 300만 원 추가 세액공제, 과세이연 효과, 연금 수령 시 저율과세 혜택 등을 적극 안내한다.

3년 만기마다 ISA를 재가입해 납입 한도와 비과세 한도를 새로 확보하는 전략까지 제시한다.

◇ 신한투자증권, 신용이자 연 3.6% 이벤트

신한투자증권은 11월 30일까지 신용이자 연 3.6% 이벤트를 실시한다고 5일 밝혔다.

이번 이벤트는 신한투자증권이 고객에게 실질적인 금리 혜택을 제공하는 취지로 진행됐다.

‘신용이자 연 3.6% 이벤트’는 신용서비스 미이용 고객 및 기존 등록 고객 중 3월 1일 이후 신용 무거래 고객 대상으로 진행된다.

이벤트 신청 고객은 신청일 기준으로 신청 후 90일 간 이자율 연 3.6%가 고정 적용된다.

신청 후 신규 매수 건에 적용된다. 이벤트 적용기간(90일) 종료 후에는 별도 통보 없이 정상 이자율을 산정해 이자가 부과된다.

신한투자증권은 이벤트 신청 계좌로 신용 거래하고 국내주식 거래까지 하면 추첨을 통해 최대 250만 원 이자지원금을 제공한다.

▲신용 잔고 1000만원 이상과 국내주식 거래 2000만원 이상 충족 시 추첨을 통해 100명에게 이자 지원금 5만 원 지급 ▲신용 잔고 1억원 이상과 국내주식 거래 2억원 이상 충족 시 추첨을 통해 10명에게 50만원 지급 ▲신용 잔고 5억원 이상과 국내주식 거래 10억원 이상 충족 시 추첨을 통해 4명에게 250만원을 지급한다.

◇ 빗썸 '제9회 빗썸 거래왕' 대회

빗썸이 '제9회 빗썸 거래왕' 이벤트를 진행한다고 5일 밝혔다.

이번 제9회 대회 대상 종목은 △볼타(A) △알고랜드(ALGO) △카이토(KAITO) 등 총 25종의 가상자산이다.

가상자산별 시작 상금은 300만원, 전체 시작 상금은 7500만원이다.

각 종목별 누적 거래금액 상위 50명이 수상자로 선정돼, 총 1250명에게 상금이 차등 지급될 예정이다.

대회 총 상금은 종목별 거래량에 따라 적립되는 구조로, 거래가 활발할수록 금액이 커지게 된다.

이번 대회는 2일부터 15일 오후 11시 59분까지 거래 내역을 토대로 진행된다.

참가자는 최소 10만 원 이상 해당 자산을 거래해야 리그 순위 집계에 반영된다.

대상 가상자산별 누적 거래량에 따라 순위가 정해진다. ‘거래왕 메이커 리워드 지급’ 이벤트도 진행된다.

메이커 주문(지정가 주문)을 통해 거래에 참여한 모든 이용자에게 체결 금액의 0.05%에 해당하는 포인트를, 종목당 최대 300만 포인트까지 지급한다.

수상자 발표는 23일 진행된다., 상금은 24일부터 10월 10일까지 지급될 예정이다.