[포쓰저널=박소연 기자] 하나금융지주는 연결재무제표 기준 2024년 지배기업소유주지분순이익이 3조7388억원으로 전년 대비 9.27% 증가했다고 4일 공시했다. 

연간 영업이익은 4조8552억원으로 3.45% 늘었다.

지난해 4분기 지배기업순이익은 5135억원으로 전년 동기 대비 15.71% 증가했다.

같은 기간 영업이익은 6016억원으로 7.32% 줄었다. 

하나금융은 지난해 당기순이익과 관련해 "대내외 금융시장의 불확실성 증대와 시장금리 하락에 따른 이자이익의 감소에도 불구하고 고객 기반 확대, 수익 포트폴리오 다각화에 따른 수수료이익 증가, 선제적·체계적 리스크 관리 노력 등에 힘입은 결과"라고 밝혔다.

그룹의 핵심이익은 이자이익(8조7610억원)과 수수료이익(2조696억원)을 합한 10조8306억원으로, 전년 대비 1.5%(1551억원) 증가했다.

수수료이익의 경우 전년 대비 15.2%(2735억원) 증가하며 그룹의 실적 개선을 견인했다. 이는 ▲은행의 IB 수수료 증가 ▲퇴직연금 및 운용리스 등 축적형 수수료 기반 확대 ▲신용카드 수수료 증대 등 그룹의 지속적 수익 포트폴리오 다각화 노력에 기인한다는 설명이다.

하나금융그룹의 2024년 말 대손비용률은 전년 대비 0.11%포인트(p) 감소한 0.29%다. 

그룹의 연체율은 은행의 안정적 연체율 관리와 전사적 자산건전성 제고 노력에 힘입어 전분기 대비 0.04%p 개선된 0.51%를 기록했다.

BIS비율 추정치는 15.50%다. 주요 경영지표인 자기자본이익률(ROE)과 총자산이익률(ROA)은 각각 9.12%, 0.61%다.

지난해 말 기준 그룹의 총자산은 신탁자산 177조6634억원을 포함한 815조5110억원이다. 

핵심 계열사인 하나은행은 지난해 지배기업순이익 3조3564억원으로 전년 대비 3.46% 줄었다.

연간 영업이익은 4조5469억원으로 2.49% 늘었다.

지난해 4분기 순이익은 5756억원으로 전년 동기 대비 18.96% 감소했다.

같은 기간 영업이익은 7921억원으로 15.91% 줄었다. 

하나금융은 작년 순익에 대해 "시장금리 하락에 따른 이자이익 감소와 환율 상승에 따른 FX 환산손실 등 대규모 일회성 비용이 발생했으나 퇴직연금 적립금 금융권 최대 증가, IB 수수료 확대, 영업점 외환매매익 증대 등 본업 경쟁력 강화에 따른 견조한 영업력을 유지했다"고 설명했다. 

은행 수수료이익은 전년 대비 8.5%(741억원) 상승한 9450억원이다. 이자이익(7조7385억원)과 수수료이익을 합한 은행의 핵심이익은 8조6835억원이다.

지난해 말 기준 하나은행의 총자산은 신탁자산 100조7031억원을 포함한 633조1210억원이다.

하나증권은 지난해 지배기업순이익 2251억원으로 전년 대비 흑자전환했다.

연간 영업이익은 1420억원으로 역시 흑자전환했다.

지난해 4분기 순이익은 433억원으로 전년동기 대비 흑자전환했다.

같은 기간 영업이익은 -538억원으로 적자폭이 85.60% 개선됐다.  

하나카드는 지난해 순익 2217억원, 하나캐피탈은 1163억원, 하나자산신탁은 588억원을 각각 시현했다.

하나금융그룹 이사회는 2027년까지 총주주환원율 50%를 달성하기 위한 진정성 있는 주주환원정책의 일환으로 4000억원 규모의 자사주 매입·소각을 실시하기로 결의했다고 밝혔다.

그룹 출범 이후 최대 규모의 자사주 매입·소각 결정이다. 그룹의 견조한 펀더멘탈을 기반으로 지난해 10월 발표한 기업 밸류업 계획을 흔들림 없이 추진해 나가겠다는 그룹 이사회와 경영진의 강한 의지가 반영된 결과다.

하나금융지주 이사회는 이날 2024년 기말 현금배당을 주당 1800원으로 결의했다. 2024년 보통주 1주당 현금배당은 지난해 지급된 분기배당 1800원을 포함해 총 3600원이다. 전년 대비 주당 200원(5.9%) 증가했다. 연간 총주주환원율은 37.8%로 전년 대비 4.8%p 상승했다.

주주환원의 기반이 되는 그룹의 보통주자본비율(CET1) 추정치는 지난해 말 기준 13.13%다. 기업가치 제고 계획 이행을 위한 목표 보통주자본비율 수준인 13.0~ 13.5% 구간에서 안정적으로 관리됐다.